防范和打击非法集资违法犯罪宣传

一、致广大市民一封信

-----提防您身边的非法集资！

广大市民朋友们：

    近年来，少数单位和个人打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”、支持中小企业发展等旗号，以订立合同为幌子，编造种植养殖、高新技术开发、集资建房、投资入股、委托理财等虚假项目，欺骗广大市民，大肆非法吸收公众存款；少数不法分子利用国家发展互联网金融的政策为幌子，采取P2P网络借贷平台、互联网金融互助平台等非法手段，大肆敛财。致使不少市民上当受骗，给个人和家庭造成重大损失，既损害了我市经济发展环境，也给社会带来了不安定因素。

鉴于此，2015年11月11日，中国银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联合发布预警信息称：“近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投资资金的行为。该类引诱投资的行为主要特点包括：名目繁多，常见的有：“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”等；并且发展迅速；迷惑性强；利诱性强；隐蔽性强。”同时明确指出：“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金断裂，投资者将面临重大损失。请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。”

非法集资是政府明令禁止并重点打击的经济违法行为。我国《刑法》第176条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上十万元以下罚金。

1998年7月13日国务院令第247号发布施行《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定：因参与非法金融业务受到的损失，由参与者自行承担。因此，参与非法集资是违法行为，不受法律保护，一旦有了损失，需要当事人自己承担。

    广大市民朋友们，一定要坚信“天上不会掉馅饼”，大量的事实和教训证明：非法集资是陷阱，而不是“馅饼”；是侵吞人民群众血汗钱的“纹肉机”，而不是人民群众致富的好门道；是严重危害国家、社会和人民合法权益的违法犯罪活动，而不是造福于国家、社会和人民的合法投资行为。当前，政府部门正组织专项打击行动，重拳打击非法集资犯罪行为，希望广大市民主动举报非法集资，同时，也要提高警惕，防止上当受骗，远离非法集资。

 

二、非法集资的常见手段

   

1.借种植、养植、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

    2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等或以期货交易、典当为名进行非法集资；

    3.通过认领股份、入股分红进行非法集资；

    4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

    5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式非法集资；

    6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

    7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”、“电子黄金”等方式进行非法集资；

    8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

    9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

    10.利用传销或秘密串联的形式非法集资；

    11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

    12.利用P2P借贷平台等形式进行非法集资，；

    13.利用金融互助平台等形式进行非法集资。

                       

                          三、非法集资的主要特点

  

 1．合法外衣

    多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，经济犯罪活动披上了“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性。在群众交纳集资款时，出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，骗取群众信任。

    2.能人引领

    一些非法集资组织者本身是当地的能人，有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人，或者打着领导关心支持的幌子，做虚假广告，误导舆论，欺骗群众。

    3.暴利引诱

    无论是采取什么形式，犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高，以支付高息红利为诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。

    4.短期兑现

    为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

    5.亲朋好友介绍

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。

 

四、非法集资的社会危害

 

一是非法集资使参与者遭受严重经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回本金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。

二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。

    三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。